Compliance ist das Produkt.
Unabhängig vom Handelsdesk.
Die Compliance-Funktion von Auremont berichtet unabhängig vom Handel und verfügt über ein Vetorecht bei Aufnahme und Ausführung. Keine Gegenpartei wird freigegeben und keine Sendung bewegt sich ohne eine im Dossier festgehaltene Compliance-Freigabe.
Der Rahmen basiert auf dem VAE-Bundesdekretgesetz Nr. 20 von 2018 und dem Kabinettsbeschluss Nr. 10 von 2019, den FATF-Empfehlungen, den OECD-Leitlinien und dem LBMA Global Precious Metals Code — einheitlich angewandt in Dubai, Hongkong und Genf.
Vier Kontrollen für jedes Dossier.
Keine Gegenpartei wird freigegeben und keine Sendung bewegt sich, bis alle vier abgezeichnet sind.
Programm und Meldung
Risikobasiertes Programm mit benanntem Compliance-Beauftragten, Mitarbeiterschulung, Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Unit der VAE.
Identität der Gegenpartei
Gesellschaftsdokumente, Handelslizenz, Beteiligungsstruktur, wirtschaftlich Berechtigte ab 25 Prozent und darunter, wo das Risiko es erfordert, sowie verifizierte Zeichnungsberechtigte.
Mittel- und Vermögensherkunft
Dokumentierte Mittel- und Vermögensherkunft, erwartete Aktivitätsbasis sowie verstärkte Maßnahmen für Hochrisiko-Jurisdiktionen und politisch exponierte Personen.
Herkunftssicherung
OECD-Anhang-II-Risikobewertung an jedem produzierenden Standort, mit Lizenzprüfung, Produktionsbasislinien und planmäßiger Neubewertung.
Was ein Dossier enthalten muss.
Ein Gegenpartei-Dossier ist erst vollständig, wenn jedes der folgenden Elemente vorliegt, geprüft und datiert ist. Gegen unvollständige Dossiers wird nicht gehandelt.
Identität
Handelslizenz, Gründungsdokumente, Vorstandsbeschluss und geprüfte Identifikation von Direktoren, Zeichnungsberechtigten und wirtschaftlich Berechtigten.
Screening
Abgleich von Sanktionen, PEP und negativer Medienberichterstattung gegen OFAC-, EU-, UK-, UN- und DFAT-Listen bei Aufnahme und danach laufend.
Finanzprofil
Nachweise zu Mittel- und Vermögensherkunft, Bankreferenzen und eine erwartete Aktivitätsbasis, anhand derer Flüsse überwacht werden.
Risikoeinstufung
Eine schriftliche Risikoeinstufung, die Prüfungsintervalle, Transaktionsschwellen und den Umfang der verstärkten Sorgfaltsprüfung bestimmt.
Freigabe
Genehmigung durch den Compliance-Beauftragten, unabhängig vom Handelsdesk erfasst, mit im Dossier aufbewahrter Begründung.
Durch Dritte prüfbar.
Alle Handels-, Analyse-, Transport-, Korrespondenz- und Sorgfaltsunterlagen werden mindestens zehn Jahre aufbewahrt und akkreditierten Raffinerien, Prüfern und zuständigen Behörden auf Anfrage bereitgestellt. Der Jahresabschluss wird jährlich von einer externen Gesellschaft geprüft, die Sorgfaltspflicht in der Lieferkette wird anhand der OECD-Leitlinien und des LBMA Global Precious Metals Code bewertet. Die Abwicklung erfolgt ausschließlich per Überweisung in verfügbaren Mitteln: Wir akzeptieren kein Bargeld, keine Inhaberpapiere und keine Zahlung von Dritten, und wir zahlen nicht auf Konten, die auf einen anderen Namen als den der vertragschließenden Gegenpartei lauten.
Dokumente, die wir ausstellen.
AML/CFT-Richtlinie
Programmübersicht, Berichtswege und Überwachungsschwellen, an Gegenparteien unter Vertraulichkeitsvereinbarung ausgegeben.
KYC- und KYB-Paket
Die Dokumentenliste und Vorlagen, die zum Abschluss der Aufnahme erforderlich sind — beim ersten Kontakt ausgegeben.
Bericht zum verantwortungsvollen Bezug
Jährliche Übersicht der Standortbewertungen, Feststellungen und Abhilfemaßnahmen, unabhängig bestätigt.
Analyse- und Herkunftsdossier
Analysezertifikat, Lizenzreferenz und Nachweiskettenprotokoll, mit jeder Sendung ausgestellt.